В Казахстане появилась новая цифровая платформа AI-Compliance, созданная Агентством по финансовому мониторингу совместно с Freedom Bank. Она предназначена для быстрого обнаружения и блокировки мошеннических операций с подставными счетами, известных как дропы. По данным источника, эта разработка помогает значительно сократить время анализа подозрительных транзакций без потери качества.
Модель объединяет методологию Агентства по финансовому мониторингу с искусственным интеллектом Freedom Bank. Ранее выявление таких схем занимало месяцы, а ручная проверка одного случая требовала порядка пяти часов. Теперь алгоритмы платформы способны подготовить материалы по кейсам за считанные минуты, а окончательное решение остается за комплаенс-офицером.
AI-Compliance уже принесла результаты: по информации системы ликвидировано свыше 30 дроперских ячеек, выявлены больше 40 организаторов мошенничества, вовлекших более 500 человек. Через подставные счета прошло более 112 миллиардов тенге незаконных операций. За последние пару месяцев заблокировано более тысячи карт, используемых для вывода средств.
Параллельно Freedom Bank развивает технологии с применением поведенческой и графовой аналитики для борьбы с мошенничеством. В банке реализована стратегия AI-first — искусственный интеллект обрабатывает почти 80% клиентских запросов, включая работу голосового AI-ассистента и персонализированные рекомендации в приложении.
Переход на сайт «7 Новостей»Недавние события в жизни Анастасии Решетовой привлекли внимание общественности. Узнать больше можно в статье Решетова раскрыла тайну отца будущего ребенка: «Это не сын миллиардера!».
За счёт внедрения таких систем финансовый мониторинг в регионе повышает свою эффективность. Международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings улучшило прогноз по кредитным рейтингам Freedom Bank, что отражает укрепление позиций организации на рынке.
